财务咨询

会计师们,你们在提供以下服务,保持自己的竞争性吗?

本文作者:Colin Dunn,PANALITIX的首席创新官。 著有作品:« Accountants: The natural trusted Advisors » 什么是会计师的真正职责?他们应该为客户业务的成功提供专业性的高价值服务:为客户节省成本,为客户创造利润,帮助客户达成他们的商业目标和个人目标。而现实的情况呢?会计师们在低价值合规性会计服务内埋头苦干,很少抬头观察调研客户真正需要的是什么。 我在一家快速发展的会计师事务所工作了10年,这家公司的座右铭是“我们帮客户达到超越其想象的高度,而且我们乐此不疲。”想要做到这样的结果,我们首先要了解客户所想要达到的目标是什么,然后制定计划帮助他们超越这些目标。这是一家深度关注客户需求为商业文化的事务所。 在帮助会计师进行业务转型的19年中,我发现只有极少数的会计师事务所将他们的服务关注点设定得很明确。事实上,我为超过70家客户(译注:即作者作为咨询师服务的会计师事务所)开展过咨询研讨会——邀请他们最有代表性的12到15家公司,并邀请一位独立的第三方人员收集这些公司对会计师事务所工作的正面和反面的反馈。 研讨会的目的之一是想要了解客户在合规性的工作之外,真正想要从他们的会计那里获取什么。 1. 企业成长 客户需要你帮助他们实现公司利润的增长,客户往往因为身处他们的业务之中,很难真正看清在他们已经完成的工作之外还能再做什么。 作为一名会计,你对数字有深刻的理解。我发现如果你能让你的客户关注所有的企业主都十分关心的两个关键性指标,你的工作可以为客户产生巨大的影响。…
January 10, 2018
会计与税务财务咨询软件方案

怎样通过云财务软件升级会计服务

序言:本文所探讨的内容与为中国的小型外资企业提供会计服务的会计师事务所息息相关。这些小型外资企业或是在国外有总部,或是由外籍企业家在中国自主创立。此外,一部分服务对企业财务管控严谨的中国小型企业的会计师事务所也能从中获益。 市场需求的转变,云技术的广泛运用和客户对服务预期的提高带来了全球性的现代会计服务方式的变革。小型企业和初创企业的会计服务正在经历革命性的变革——合规性服务正在逐渐被商品化,而高附加值的商业咨询(Business Advisory)业务将成为会计师事务所收入的主要来源。 在中国,一直以来复杂的会计合规性都是令企业头疼不已又花费不小的一个工程,这却是会计师事务所不小的一个利润来源。然而,中国税务系统的改革已经开始,率先进行的是营业税改增值税和电子发票的改革。在这之后的3到5年内,合规性的工作会被大大的简化,像原始资料的收集整理和归档,基础记账和报税的工作量会大大降低或者被完全取代,这将大大减少小企业的会计负担,但同时又使得会计师事务所的职位数量和利润大大减少。 合规性的价值逐渐降低,咨询服务却蓬勃发展的时期对会计师们来说既是机遇又是挑战。愿意向高附加值的咨询服务转型的会计师会赢得机遇,进一步完善他们的服务,将他们的业务提升到一个新的高度,而那些止步不前,不愿意提升服务的会计师将会在会计服务改革的洪流中挣扎生存。 云财务软件为咨询服务的兴起提供了必要条件。它能让很多劳动和时间密集型的工作自动完成,另一方面,它能够为会计师们提供客户的实时商业数据,这样会计师们能够及时找出需要密切注意的反常数据和潜在的风险,帮助客户预测未来公司发展轨迹。 实际上,想要成功升级到咨询服务,会计师需要的不仅仅是新兴的软件,他们更需要改变现有的工作方式以及和客户交流的方式。除此以外,会计师事务所还需要培养一支拥有高技能,接受云财务软件的团队。很明显,这种转变不是一夜之间就能实现的,采取渐进式的过渡是保证服务转型顺利的明智之举。   在文章的第一部分,我们将会展示怎么通过利用云财务软件大幅度提高效率,怎么在完全准备好进入超出传统记账服务的领域之前,在以合规性业务为主的情况下,捎带管理会计服务,为客户提供更高价值的体验。 第一步:会计数据录入的自动化 云财务软件革命性的变革在于其创新化的设计理念和易用性,这使得没有会计背景的用户也能直接录入初始数据。然而会计师已经习惯了用Excel或者总账系统做帐,他们保守的特质让他们很难改变工作方式。云财务软件创新性的数据录入方式让会计师能把原始数据例如采购销售发票或者报销信息录入Excel,再上传到data dock,在那里数据将被审核、整理,然后生成相应的交易单据和总账信息。云财务软件和一些银行建立银企直连,可以将企业银行交易流水自动同步到云财务软件。 增值税申报所需的财务报表可以从云财务软件直接获取,并可一键导入税务申报系统,替代简单机械而又花费时间的人工录入,提高效率,保证录入数据的准确性。而且纳税申报表模版内的数据可以自动从总账和业务数据中抓取,提高会计人员报税的效率。 此外,中级会计人员因经验不足在做帐的时候可能发生一些错误,导致报表的数值有误,例如资产负债表出现应收科目的负数,损益表内的某些科目发生额变动过大却没有引起注意。在报表提交给客户之前,会计经理往往会花费大量时间对所有的表格进行人工复审,以保证数据准确。云财务系统将会提供报表的复核报告,对资产负债报表中的科目负数、利润表中的发生额变动以及其他的一些指标进行分析,就异常数据对会计人员进行预警,省去人工花费大量时间在报表提交之前进行复核,修改数据。 这些劳动密集型和时间密集型的工作被自动完成后,会计师在数据录入这方面的效率会大大提高。同时,他们也不会抵触这种新的工作方式,因为他们还是一如既往的使用他们所深爱的Excel表格来处理数据。以前需要人工录入的报税信息和人工复核的工作系统也能自动完成,不再占用会计师的时间进行机械的数据核对。客户也不会因为软件的变更而感到吃惊,因为他们还是用以前一样的方式来向会计师提交数据,与会计师交流。此时,云财务软件还暂时保持其隐秘性。…
January 10, 2018
财务咨询

后财务机器人时代:如何打造财务咨询服务,直面全职能组织变革

关于本文 本文翻译自Xero BLOG 文章(Accountant& Bookkeeper Guides How to build your advisory services) 新技术是否让记账、税务申报等工作变得更加高效,间接降低了您的计费时间?您是否希望提供新型的、更具价值的服务,既提升收入,同时也能留住客户?为了解答上述疑问,我们访问了Boomer Consulting咨询公司首席执行官、《今日会计》评选的会计行业百位最具影响力人物之一 Gary Boomer,了解事务所如何高效地引入并打造财务咨询服务。会计服务可分为三大层级:合规服务、绩效服务以及战略服务。大多数事务所注重为市场提供基础合规服务,然而市场对此类服务的需求呈日益递减之势。此外,新兴技术不断提升会计服务的效率,甚至在某些情况下,部分服务已完全实现自动化。…
January 10, 2018
财务咨询

会计服务业的全新收入来源:云软件的交付和相关增值服务

面向小企业的财务与咨询服务向云模式转型在澳大利亚这样的发达国家已经非常盛行。而在中国,这种新型的专业服务业态才刚刚起步。不过,云服务模式对传统会计的颠覆式影响,使其已经成为会计师们讨论的热点话题。一些具有前瞻眼光的事务所悄无声息地开始就云服务模式在中国小企业市场如何落地展开探索,以期待在即将到来的行业变局中把握先机,抢占竞争优势。 向小企业客户交付解决方案 - 会计服务向云模式转型 说到会计云服务,很多人的第一联想是通过基于云的财务软件展开协同,小企业在任何时间,任何地点都可以和会计师分享企业的实时财务数据。其实这样的便利,只是会计云服务带来全新价值的冰山一角。云计算能够使不同厂商开发的企业应用在云端无缝集成,这样传统的库存管理,人力资源,项目管理,费用报销乃至电子商务等等应用,就从大型ERP厂商独揽的大象模式,转变为由诸多深入纵深行业和领域的小型软件开发商提供专业度极强,适应性极高,具有革命性的易用性,而彼此又能高度协同运作的SAAS软件群狼模式。 这些小而精简的软件第一次使会计咨询师就能够轻松掌握,并且帮小企业客户进行有效部署的同时,让其承载专业流程再造和内部控制建议。而传统的庞大而笨拙的ERP软件由于需要适应尽可能多的行业需求,不得不由以配置里面千百个开关为职业的专业实施顾问来交付,不仅费时费力,成本高昂,小企业客户还体验不到真正意义上的专业财务咨询价值。 小型化,专业化的云应用软件在澳大利亚已经呈现百花齐放的局面。会计师帮助客户评估业务需求,挑选最适合的SAAS产品,并将专业财务与业务管控建议通过跨厂商整合的解决方案落地,向小企业客户整体交付。这种全新的模式适应性更强,成本更低,价值更高,从而彻底颠覆传统的ERP通过实施顾问交付的模式。 会计师如何帮客户实施SAAS方案 会计师帮助小企业客户实施云应用解决方案应该遵循既定的步骤。我们来看看实施工作的几个重要阶段: 第一步:客户的业务范围和需求调研 需求调研是云软件实施最重要的一步。通常会计师一边向客户展示云业务和财务应用的各个功能模块,一边通过与客户交流讨论这些模块对应的职能部门的业务流程和内部管理控制需求。-- 他们想从云软件中获取什么,这些需求中哪些是必需的,哪些是可以撇去的。在这一步中,会计师需要运用其专业经验,帮助客户在整体业务流程上进行梳理和优化,使其更简便,高效的同时符合内部控制的需求和原则,避免潜在的风险和漏洞。 第二步:客户培训与系统上线 会计师需要将业务流程通过软件功能的配置固化下来,并整理成书面业务流程和系统方案蓝图。蓝图在提交客户确认后,就制定软件培训和上线计划。会计师需要向客户提供细致的系统使用培训,并进行基础数据建立和初始化数据的录入。 第三步:实施后的软件运行监控与协助…
January 10, 2018